Die Aufsicht der BaFin über die vertriebsbezogenen Tätigkeiten der Versicherer stützt sich in erster Linie auf die Bestimmungen der Paragraphen 23, 26 und 48 der VAG. Ferner ist auf das seit 2007 geltende Rundschreiben 10/2014 (VA), das „Kollektivverwaltungsgesetz – Anordnung zur Meldung von Unregelmäßigkeiten in den Verwaltungs- und Vertriebsvorgängen der Versicherer” sowie auf weitere Leitlinien und Empfehlungen zu verweisen, die die BaFin im BaFinJournal zur Zusammenarbeit zwischen Versicherern und Versicherungsvermittlern veröffentlicht hat. Immer wenn Makler angewiesen werden, Versicherungen zu erhalten und Sub-Broker zu beschäftigen, um ganz oder teilweise zu platzieren, ist die vorherrschende Vermutung, dass alle Sub-Broker den Maklern gegenüber verantwortlich sind und die ursprünglichen (produzierenden) Makler gegenüber den Versicherten verantwortlich sind. Die Doktrin der Vertragsausübung, dass jemand, der nicht Vertragspartei ist, weder den Vorteil in Anspruch nehmen noch seinen Verpflichtungen unterliegen kann, bedeutet, dass die Untermakler dem Versicherten nicht vertraglich verantwortlich sein können. Das heißt nicht, dass jeder Vertrag, den die Untermakler im Namen des Versicherten abschließen, für den Versicherten nicht bindend ist, sondern lediglich, dass es keinen Agenturvertrag zwischen den Untermaklern und den Versicherten geben wird. Die BaFin hat keinen gesetzlichen Auftrag, Versicherungsvermittler bei der Durchsetzung ihrer Ansprüche gegen Versicherer zu unterstützen. Die BaFin ist daher nicht in der Lage, bei Streitigkeiten zwischen Vermittlern und Versicherern, z. B. arbeitsrechtlichen, wettbewerbsrechtlichen oder kommissionsrelevanten Streitigkeiten, Behilfzustellungzuhilfe zu leisten. Gleiches gilt für Streitigkeiten zwischen Vermittlern, z. B. im Zusammenhang mit der Verlockt von Kunden oder Verstößen gegen interne Vereinsordnungen.

Ab dem 14. Januar 2005 wurde die allgemeine Versicherungstätigkeit im Vereinigten Königreich von der FSA, der gesetzlichen Regulierungsbehörde für alle Versicherungsvermittlungstätigkeiten, reguliert. Seit dem 1. April 2013 ist die FCA für die Regulierung von Versicherungsvermittlern im Vereinigten Königreich verantwortlich. In Cherry Ltd gegen Allied Insurance Brokers Ltd (1978) wurde Allieds Ernennung abgesagt und neue Makler angewiesen. Es gab zwei Geschäftsunterbrechungsrichtlinien, eine durch Allied und die andere durch die neuen Broker. Aufgrund eines Missverständnisses wurden beide Policen aufgehoben und als ein Verlust eintrat, hatte Cherry keine Deckung. Allied wurde für den Verlust haftbar gemacht, der Cherry durch die Kündigung der Versicherung entstanden ist.

Die Pflichten eines Maklers enden nicht, sobald der Versicherungsvertrag abgeschlossen ist. Der Makler sollte sicherstellen, dass: Darüber hinaus, insbesondere in Bezug auf kleine und mittlere Unternehmen und Unternehmen, die im Reise-, Unterhaltungs- und Gastgewerbe tätig sind, die Solvenz der Unternehmen wahrscheinlich stärker von den Versicherern geprüft wird.